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Pela Bank Secrecy Act, um negócio de serviços monetários deve se registrar na Financial Crimes Enforcement Network, a unidade de inteligência financeira do Tesouro dos Estados Unidos, e renovar o registro a cada dois anos. Os bancos consultam a lista antes de atender um. A FinCEN publica cada registro que tem, inclusive os de negócios localizados fora dos EUA que atendem clientes norte-americanos. Cerca de 33.000 apresentações de uns 32.000 negócios, recebidas desde janeiro de 2024: quem são, onde estão, os serviços para os quais se registraram, os estados onde operam, se operam no exterior, suas filiais e quando o registro foi assinado e recebido, e o número de registro MSB e a carta de registro de cada apresentação. Atualizado quando a FinCEN atualiza a lista, semanalmente.
A fonte inteira, organizada e pronta para consultar: cada endpoint desta página responde em milissegundos. Cada resposta traz as_of: o quão atuais são os dados. Como funcionam os datasets.

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Buscar registros

POST /us/fincen/msb-registrations-search/v1 Dataset Busca em todos os registros por qualquer combinação de nome, serviço, lugar e data de apresentação.
Retorna as_of (o quão atuais são os dados), os filtros aplicados, total (correspondências em todas as páginas), page, per_page, total_pages, count e registrations[], por nome legal. Cada registro traz id (a chave), registrant_key (o mesmo em todas as apresentações de um negócio), legal_name, dba_name, street_address, city, state, zip_code, country (para um negócio localizado fora dos EUA), activities[] (a tabela acima), activity_codes[] (os códigos da FinCEN), states_of_activity[] (códigos de duas letras), activity_scope (a marca da FinCEN: A todos os estados e territórios, B todos os estados, C todos os territórios, D exterior, ou uma combinação), operates_abroad, branches, auth_sign_date, received_date, registration_number (o número de registro MSB da FinCEN, de 14 dígitos), registration_type (p. ex. Initial Registration, Renewal), document_url (nossa cópia da carta de registro da apresentação, um PDF) e source_document_url (o link da FinCEN para a carta quando foi lida). Os campos vazios são null. Uma linha é uma apresentação: um negócio que renovou o registro aparece uma vez por apresentação, e registrant_key as agrupa. A FinCEN corta os nomes legais em 50 caracteres. O número e o tipo de registro vêm da carta de registro da apresentação, lida uma vez quando a apresentação aparece, então uma apresentação recebida nos últimos dias pode ainda não tê-los. O link próprio da FinCEN para uma carta muda com o tempo; document_url não.
Nas palavras da FinCEN: “The inclusion of a business in the MSB Registrant Search is not a recommendation, certification of legitimacy, or endorsement of the business by any government agency.” A lista reflete só o que cada registrante declarou à FinCEN, nem todo negócio registrado aparece, e o registro não é uma licença: as licenças dos negócios de serviços monetários são concedidas pelos estados.

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Um registro

POST /us/fincen/msb-registration/v1 Dataset Resolve um registro pelo seu id e retorna o registro completo.
Retorna found, id, as_of e registration (null quando não encontrado). Cada registro traz id (a chave), registrant_key (o mesmo em todas as apresentações de um negócio), legal_name, dba_name, street_address, city, state, zip_code, country (para um negócio localizado fora dos EUA), activities[] (a tabela acima), activity_codes[] (os códigos da FinCEN), states_of_activity[] (códigos de duas letras), activity_scope (a marca da FinCEN: A todos os estados e territórios, B todos os estados, C todos os territórios, D exterior, ou uma combinação), operates_abroad, branches, auth_sign_date, received_date, registration_number (o número de registro MSB da FinCEN, de 14 dígitos), registration_type (p. ex. Initial Registration, Renewal), document_url (nossa cópia da carta de registro da apresentação, um PDF) e source_document_url (o link da FinCEN para a carta quando foi lida). Os campos vazios são null. Uma linha é uma apresentação: um negócio que renovou o registro aparece uma vez por apresentação, e registrant_key as agrupa. A FinCEN corta os nomes legais em 50 caracteres. O número e o tipo de registro vêm da carta de registro da apresentação, lida uma vez quando a apresentação aparece, então uma apresentação recebida nos últimos dias pode ainda não tê-los. O link próprio da FinCEN para uma carta muda com o tempo; document_url não.
Um id que a lista não registra retorna found: false com HTTP 200, não um erro. Essa é também a resposta para uma apresentação que saiu da lista.

Referência completa

Esquemas, todos os campos de resposta e um playground interativo.