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Según la Bank Secrecy Act, un negocio de servicios monetarios debe registrarse ante la Financial Crimes Enforcement Network, la unidad de inteligencia financiera del Tesoro de Estados Unidos, y renovar el registro cada dos años. Los bancos revisan la lista antes de atender a uno. FinCEN publica cada registro que tiene, incluidos los de negocios ubicados fuera de EE. UU. que atienden a clientes estadounidenses. Unas 33.000 presentaciones de cerca de 32.000 negocios, recibidas desde enero de 2024: quiénes son, dónde están, los servicios para los que se registraron, los estados donde operan, si operan en el exterior, sus sucursales y cuándo se firmó y recibió el registro, y el número de registro MSB y la carta de registro de cada presentación. Se actualiza cuando FinCEN actualiza la lista, cada semana.
La fuente entera, organizada y lista para consultar: cada endpoint de esta página responde en milisegundos. Cada respuesta incluye as_of: qué tan actualizados están los datos. Cómo funcionan los datasets.

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Buscar registros

POST /us/fincen/msb-registrations-search/v1 Dataset Busca en todos los registros por cualquier combinación de nombre, servicio, lugar y fecha de presentación.
Devuelve as_of (qué tan actualizados están los datos), los filtros aplicados, total (coincidencias en todas las páginas), page, per_page, total_pages, count y registrations[], por nombre legal. Cada registro incluye id (la clave), registrant_key (el mismo en todas las presentaciones de un negocio), legal_name, dba_name, street_address, city, state, zip_code, country (para un negocio ubicado fuera de EE. UU.), activities[] (la tabla de arriba), activity_codes[] (los códigos de FinCEN), states_of_activity[] (códigos de dos letras), activity_scope (la marca de FinCEN: A todos los estados y territorios, B todos los estados, C todos los territorios, D extranjero, o una combinación), operates_abroad, branches, auth_sign_date, received_date, registration_number (el número de registro MSB de FinCEN, de 14 dígitos), registration_type (p. ej. Initial Registration, Renewal), document_url (nuestra copia de la carta de registro de la presentación, un PDF) y source_document_url (el enlace de FinCEN a la carta cuando se leyó). Los campos vacíos son null. Una fila es una presentación: un negocio que renovó su registro aparece una vez por presentación, y registrant_key las agrupa. FinCEN corta los nombres legales a 50 caracteres. El número y el tipo de registro vienen de la carta de registro de la presentación, que se lee una vez cuando la presentación aparece, así que una presentación recibida en los últimos días puede no tenerlos todavía. El enlace propio de FinCEN a una carta cambia con el tiempo; document_url no.
En palabras de FinCEN: “The inclusion of a business in the MSB Registrant Search is not a recommendation, certification of legitimacy, or endorsement of the business by any government agency.” La lista refleja solo lo que cada registrante declaró a FinCEN, no todos los negocios registrados aparecen, y el registro no es una licencia: las licencias de los negocios de servicios monetarios las otorgan los estados.

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Un registro

POST /us/fincen/msb-registration/v1 Dataset Resuelve un registro por su id y devuelve el registro completo.
Devuelve found, id, as_of y registration (null cuando no se encuentra). Cada registro incluye id (la clave), registrant_key (el mismo en todas las presentaciones de un negocio), legal_name, dba_name, street_address, city, state, zip_code, country (para un negocio ubicado fuera de EE. UU.), activities[] (la tabla de arriba), activity_codes[] (los códigos de FinCEN), states_of_activity[] (códigos de dos letras), activity_scope (la marca de FinCEN: A todos los estados y territorios, B todos los estados, C todos los territorios, D extranjero, o una combinación), operates_abroad, branches, auth_sign_date, received_date, registration_number (el número de registro MSB de FinCEN, de 14 dígitos), registration_type (p. ej. Initial Registration, Renewal), document_url (nuestra copia de la carta de registro de la presentación, un PDF) y source_document_url (el enlace de FinCEN a la carta cuando se leyó). Los campos vacíos son null. Una fila es una presentación: un negocio que renovó su registro aparece una vez por presentación, y registrant_key las agrupa. FinCEN corta los nombres legales a 50 caracteres. El número y el tipo de registro vienen de la carta de registro de la presentación, que se lee una vez cuando la presentación aparece, así que una presentación recibida en los últimos días puede no tenerlos todavía. El enlace propio de FinCEN a una carta cambia con el tiempo; document_url no.
Un id que la lista no registra devuelve found: false con HTTP 200, no un error. Esa es también la respuesta para una presentación que salió de la lista.

Referencia completa

Esquemas, todos los campos de respuesta y un playground interactivo.